用IT控制基金风险

2007年，万家基金管理有限公司旗下五只基金业绩表现优异，据中国银河基金研究中心统计数据显示，万家旗下基金在同类型基金中均表现优异，3个月来，其旗下股票型基金全部取得了25%以上的回报，引起投资者高度关注。

从投资的角度看，取得这样的成绩是值得骄傲的。而从金融业信息技术建设来看，万家基金风险管理与绩效评估系统确实为基金投资带来了突破性的成绩。

开放性系统最适合

业务灵活、执行力强，这些大型金融机构不能比拟的优势，已经逐渐被中小型金融机构认识，并集中力量在这些方面做出卓越成就。

万家基金管理有限公司运作保障部总经理陈宗彦对记者说：“信息化应该积极配合各金融机构的发展，起到支持和促进的作用。而在这其中，开放性的系统最适合打时间战的中小型金融机构。”而利用信息技术的开放性特点，建立集中统一的业务平台，充分发挥系统的兼容优势，是目前中小型金融机构竞争的主要焦点。

风险控制是一种文化

“受人之托，为人理财。首先需要强化风险管理。”陈宗彦如是说。

“风险控制是一种文化，对于万家基金而言，首先是为投资者保值，然后才是增值，而且增值一定是可预期、可管理的增值过程。而风险管理与绩效评估系统为万家提供了有效的风险控制方法和手段。该系统可以说是万家公司风险文化建设的集中体现。”

万家基金管理有限公司是目前国内最早将投资风险系统化、量化并上升到管理平台上的基金公司。而要做百年老字号投资公司，能否将投资风险可控制、可预测一直是投资行业能否取胜的关键。    

用IT控制基金风险: 一体化客服能力

据了解，未来万家基金依然会持续完善和加强建设公司范围内的风险管理建设。渐进式地规划投资领域系统建设及研发工程。

此外，据陈宗彦透露，2007年7月，万家预计发布新的，包括呼叫中心、网站、网上交易在内的客户服务平台。通过这个平台的建设，将为投资者培训、网上交易、客户服务、渠道服务提供统一的一体化的平台。

打造高效的客户服务平台、全面提升客户服务质量将是万家基金公司2007年信息建设的中心任务。

万家基金风险管理与绩效评估系统项目介绍

万家基金风险管理与绩效评估系统由万家基金管理公司与杭州衡泰软件公司合作开发，目前第三期的开发项目已投入使用。该系统的最大特点是能够同时满足指数复制型基金、指数增强型基金、保本型基金以及货币市场基金等特殊类型基金产品的风险管理与绩效评估的要求。

万家基金风险管理与绩效评估系统为基金的各类投资组合提供了在资产配置、风险测量、风险分析、业绩评价和业绩归因等方面的量化分析与管理功能，并定期为基金经理、风控经理、风险控制委员会和投资决策委员会提供风险管理报告。

整套系统由组合分析、市场和流动性风险管理、绩效评估、指数跟踪与增强、保本策略管理、货币基金事前模拟分析等模块构成，各大模块还包括多个子模块，对基金投资流程中的主要环节提供了可靠的量化数据支持。

主要的子模块的功能包括：市场和流动性风险管理模块、指数跟踪与增强模块、保本策略管理模块和货币基金事前模拟模块等。