论商务智能的应用与架构

商务智能的实现是企业信息化与管理提升的一个重要阶段，是支持企业高层管理人员管理与决策的重要工具。首先，本文阐述商务智能的三个层面，即对战略管理层面决策者的支持、对业务运营层面管理人负的支持、对研究与分析人员的支持；其次，本文讨论了商务智能平台的架构忍路，也说明了三个方面：商务智能的思路、数据仓序技术的应用、商务智能的展现平台。

“无知”是现代企业管理与决策的最大威胁，帮助企业管理层获取商业智能、支持企业决策是企业信息化建设的根本动因之一。在信息缺乏的年代，管理层更多依靠个人经验和智能进行管理，制定决策。我们并非反对高级管理人员的决策，相反，准确的商业智能将会帮助他们防止被时下风尚、一时的狂热、或者错误的印象而左右，真正实现“按事实管理”，所以商业智能在企业信息化工作的一开始就已经成为一个明确的目标。

论商务智能的应用与架构：1 商务智能的三个层面

商务智能（BusinessIn telligence，又称商业智能）是指对商务信息的搜集、管理、分析整理、展现的过程，目的是使企业的各级管理与决策者获得知识或洞察力，提供他们进行管理的必要信息，支持他们快速做出对企业有利的决策。商务智能门户是企业信息门户的最重要组成部分，与知识管理、业务流程等共同组成企业信息门户的整体应用效果。

在现在的业务环境中，高级主管经常需要实时进行营运及策略决策。若无法得到正确而实时的业务或财务信息，管理者将无法面对企业的危机与转机，增加企业生产力及效率，而这些对企业的影响程度远胜于外在经济环境的变迁。商务智能系统可以帮助企业迅速获得管理与营运报告，分析营运效益，支持决策，轻松回答原来难以解决问题。

商务智能支持企业内各种角色的应用：战略决策层将通过建立战略企业管理模式的商务智能系统来实时了解企业对战略目标的执行程度；中、高层管理人员通过建立运营智能系统来随时了解企业运行情况；企业分析研究人员则可通过商务智能分析工具对企业现状进行分析，向高层领导提供分析结果，支持决策。

论商务智能的应用与架构：1.1 战略企业管理

战略企业管理（Strategic Enterprise Management）通常可包括平衡计分卡（Balanced Scorecard）与基于活动的管理（Activity Based Management，简称ABM）。

传统绩效评测只注重短期财务指标，没有和公司远景和战略相结合，在工业化时代是有效的，但在新经济时代已不适用。传统的偏重财务指标绩效评价，只能报告上期发生的情况，不能告诉经营者怎样改善业绩。实际上，对新产品的开发、雇员技能、顾客的忠诚程度、流程的效率等因素进行可靠的财务评估是困难的。这种困难使这些资产很可能永远无法在企业的资产负债表中获得承认。但是，正是这些资产和能力，对在今天及以后竞争激烈的环境中获得成功至关重要。

由卡普兰和诺顿在1992年提出的综合平衡计分法得到了企业界的广泛认可。平衡计分法把公司的长期战略与公司的短期行动联系起来，把远景目标转化为一套系统的业绩考核指标。平衡计分法使经理从四个方面来考查企业，通过对财务、顾客、流程、学习和创新的指标对公司绩效进行综合全面评价，着眼于企业持续发展及核心竞争力培养。一个观察者通过15个到20个平衡计分指标，可以理解该公司的竞争战略。

基于活动的管理为全公司的管理者提供精确的成本信息。管理者使用ABM提高利润率和检查资源配置情况。运用ABM，公司可以以活动、材料、资源、产品或服务为根据，为所有的复杂成本构建模型。ABM可应用到许多行业，包括制造商、服务提供商，零售商和政府机构。企业应当进行价值链成本管理，在以全程供应链为基础的大规模定制模式下，真正有意义的是整个经济过程的成本，谁拥有什么并不重要。

基于活动的成本管理记录了产品与劳务形成全过程中发生的成本，并且将价值分析、过程分析、质量管理、成本核算综合为一体。使用ABM，企业可以了解每项活动带来的价值增值并轻松进行详细的绩效分析，从而使企业不断地发展和提高竞争力。推进新成本核算法，实际上是推进一种管理变革。

论商务智能的应用与架构：1.2 运营智能

运营智能（Operation Intelligence）通过报表形式为企业不同的业务主管提供不同的商务智能信息，如：财务智能（Financial Intelligence）、人力资源智能（HR Intelligence）、采购智能（Purchasing Intelligence ）、制造智能（Manufacturing Intelligence） 、供应链智能（Supply Chain Intelligence）、项目智能（projects Intelligence）、市场智能（Marketing Intelligence）、销售智能（Sales Intelligence）、服务智能（Service Intelligence）、呼叫中心智能（Call Center Intelligence）、客户智能（Customer Intelligence）等。下面以财务智能、销售智能为例，做一简要说明。

财务智能可以帮助经理们方便地了解财务盈利状况。经理们现在只需点击按钮，就可以查看企业范围内的收入、支出和利润信息。为了分析和了解公司的业绩，经理们可以对具体的盈利信息进行剖析，并通过建立公司业绩测量指标，来帮助自己连续监视公司的收人状况。财务智能也可以帮助经理们方便地了解现金流。经理们可以通过主动监视供应商的发票、付账情况和员工开支信息，来追踪现金流。要了解更多有关客户的付款历史，可以通过账单和收据的多维分析进行挖掘和剖析。而且，你通过设立应收账款财转率和平均收账期的业绩测量指标，来前瞻性地管理收款风险。

销售智能主要有如下方面：销售团队业绩、销售效益、收入管理、客户分析、帐户分析、产品分析、销售渠道分析、潜在客户分析。各类报告使经理们能够看到销售团队的营业额和补偿计划的效益。利用销售效益报告，经理们能够按照补偿计划、销售组、销售代表或职别看出补偿带来的回报，也能查看销售周期长度和分析损失和收益报告，监测客户行动，并根据诸如预测收入、销售收入和产生的定单数量等因素显示最高和最低级别的客户。

帐户分析报告依据定单数报价来衡量账目活动。产品分析报告帮助经营人员将销路最好和销路最差的产品按生产线和产品系列分类，按毛利、销售收入和销售周期将产品分组。销售渠道分析报告根据诸如加权总排序、销售收入和毛利等因素来回答哪个销售渠道最好、哪个最差的问题。管道分析报告使用户能够从加权总排序、赢利可能性和销售收入等角度来查看关于最有价值的机会的信息。

论商务智能的应用与架构： 1.3 商务分析

商务分析可以包括财务分析（Financial Analyzer）、需求计划（Demand Planner）、销售分析（Sales Analyzer）、绩效分析（Performance Analyzer）、数据挖掘（Date Mining）。下面以财务分析、销售分析为例，做一简要说明。

财务分析可在同一个系统中处理预算和预测的产生、评价、修改和传输。该系统可以协调和简化预算过程，而不论在实际的组织管理过程中，采用自上而下还是自下而上或者是两者兼有的预算方法。财务分析包括有：产品收益、例外分析、产品混合分析、差异分析、资金分配和基于业务活动的成本等。

销售分析能够帮助公司对隐藏在数据中的重要的商务信息进行识别和判断。运用销售分析的综合能力，用户能够完成各种与销售、市场营销相关的分析任务，如：了解并预测销售趋势、测量促销响应与效果、检验客户获利率、进行产品获利率分析与产品生命周期分析等。

论商务智能的应用与架构： 2 商务智能平台的架构

商务智能门户的一般架构如图1所示。

论商务智能的应用与架构：图1 商务智能门户架构

论商务智能的应用与架构： 2.1 商务智能的架构过程

从系统的观点来看，商务智能的过程如下：

数据获取与管理。从不同的数据源获取有用的数据，对数据进行清理以保证数据的正确性，将数据经过转换、重构后存入数据仓库或数据场（这时数据变为信息）；

数据整理与分析。通过合适的查询和分析工具、数据挖掘工具，对信息进行处理（这时信息变为辅助决策的知识）；

信息展现与表示。将管理与决策所需知识呈现于用户面前，支持管理与决策。

论商务智能的应用与架构：2.2 商务智能的基础架构：数据仓库

商务智能系统的主要技术基础是近几年逐渐成熟起来的数据仓库（Data ware House）技术。通过数据仓库，商务智能系统可以获取原始资料，并以Portal形式为企业主管提供分析与查询信息。资料来源可能在企业内部应用系统，亦可能来自外部，例如经济或工业指标。当载入异类系统资料时，通常需对资料进行格式转换，以合并人单一数据库。数据库本身需能管理大量数据，并能以高效能处理复杂查询。

数据库记录元数据资料（metadata）于贮藏库中（repository），以商业视角（business view）方式将原始资料经过整理后解释成对高级主管有意义的信息。数据分析与查询可应用各种先进技术，如随意查询（ad-hoc query）、多维度分析（multidimensional analysis），假 设性问题分析（what-ifan alysis）等。

论商务智能的应用与架构：2.3 商务智能的展现平台：商务智能门户

商务智能着眼将企业信息化管理后所产生的营运数据，予以转化增值为辅助决策的信息，进而累积成为企业的知识资产。通过引入门户的概念而形成的商务智能门户（Business Intelligence Portal）可以从三个方面对商务智能进行提升与补充：

使用方便与个人化。从使用者界面来看，BI的使用者通常需要经过长时间训练，才能掌握如何使用BI工具。执行官、财务主管等不同高级主管进行管理与决策所需的信息不尽相同，并且都有各自的KPI。即使许多BI解决方案都已Web化，但事实上，仍无法完全满足方便性、个人化及安全性的需求。但在BI环境中，他们看到的可能都是相同的应用程序与企业内部资料，缺乏个性化机制的BI工具，只能兼顾一般性的决策需求。

内外信息结合。除了企业内部资料之外，高级主管往往还需要大量的外部信息，如公司实时股价、竞争对手的财务报告、垂直行业别的产业信息。在单纯的BI环境中，高级主管只能看到BI工具存取企业内部资料而产出的一般性报表，但在与Portal环境整合之后，高级主管可在经过个人化的单一工作环境中，集中得到进行决策所需的所有信息：除了既有的BI报表之外，还包括许多非结构性资料与企业外部信息。

结构与非结构性资料。在信息存取方面，BI只能处理结构性资料，但在企业环境中，存在于文件、电子表格、电子邮件、互联网等环境的非结构性资料，所占比例其实远高于结构性资料，当然也是进行决策时不可或缺的要素。Portal工具在这一方面更有其难以替代的优势。

综前所述，对于BI而言，Portal的建立改变了前端的应用界面，Portal操作模式让各种使用者都能轻松上手；在后端的资料储存部分，则加以整合其它非结构性资料，让企业决策者所需的信息能以完整的风貌呈现；支持个性化应用，根据个人职务上的不同与工作需要可设定界面。

论商务智能的应用与架构：3 结 语

企业信息化应以管理水平的整体提升为目的，而企业信息化更应重视对中、高层管理人员的管理与决策工作的支持。商务智能是企业管理水平从以科层制为基础的科学化管理模式走向流程化管理模式再走向数字化管理模式的阶段性标志。

在欧美发达国家，以数据仓库、联机分析处理和数据挖掘为基础的商务智能应用首先在金融、保险、证券、电信、税务等传统数据密集型行业取得成功。IDC的一项调查结果表明，企业用于商务智能的投资回报率平均2.3年高达400%。

国内商务智能与数据仓库应用刚刚起步，电信、金融、证券、税务、零售业等已有大量操作型数据积累的企业都出现了迫切的应用需求。另一方面，成功的数据分析与挖掘应用依赖于大量的、长期的、真实的历史数据积累，对于许多信息化建设起步较晚的企业，踏踏实实地做好基础数据库的建设更为重要，从而为进一步走向商务智能打下基础。